SPY ETF에 대해서 알아보겠습니다. S&P500 지수에 관심이 많은 분들이라면 한번 쯤 투자할까 말까 고민하시는 상품 중 하나일 것입니다.
하지만 구체적으로 어떤 상품이고 비슷한 IVV, VOO, SPLG와는 어떤 차이가 있는지 알아보겠습니다.
글을 쓰기에 정리를 하자면 아래와 같습니다. 구성종목에서는 큰 차이가 없고 '장기투자'라는 관점에서 봤을 땐 SPY보다는 IVV, VOO, SPLG가 낫다. 굳이 SPY와 같은 자산운용사에서 투자하고 싶다면 비용이 더 저렴한 SPLG가 나을 수 있습니다.
다만 VOO나 SPLG의 메리트도 엄청나며 배당수익률 면에서도 큰 차이가 없다.
SPY ETF란?
★수수료 비용은 0.09% 배당수익률 연 1.66%
1993년 1월에 출시된 상장소 최초의 거래 펀드입니다. State Street Global Advisors라는 곳에서 운용주이며 시총은 3594.79억 달러로 400조가 넘어가는 ETF입니다. 2023년 3월 8일 기준으로 순자산 가치는 398.26달러로 현재 환율을 기준으로 약 52만원대입니다. S&P500지수에 있는 좋은 상품에 투자하고 싶다면 이 상품에 자연스럽게 관심을 가질 것입니다. 액티브 펀드가 아닌 인덱스 펀드이기 때문에 수수료도 적은 편입니다.
SPY ETF는 배당금을 분기 배당으로 하고 있고 배당도 상당히 높은 편입니다.
SPY ETF는 세계 산업분류 기준 11개의 섹터에 모두 걸쳐서 기업을 보유하고 있습니다. 보유 종목 수만 505개 종목이기 때문에 사실상 S&P500지수를 그대로 추종하고 있다고 봐도 무방합니다.
세계 1위, 2위, 3위 ETF가 SPY, IVV, VOO입니다. 시총 규모만 보더라도 SPY가 압도적입니다 또한 SPY의 경우 배당면에서도 SPY가 승리. 12년 연속 성장. *참고로 모두 다 분기 배당ETF임. IVV나 VOO는 배당 시작도 얼마 지나지 않았음.
SPY VOO IVV SPLG 간단히 비교
수수료 비용에서만 보면 SPY가 0.09%로 제일 비쌉니다. IVV나 VOO의 경우에는 수수료가 0.03%입니다. 장기투자시 수수료로 인한 차이는 상당히 큰 편이기 때문에 많은 분들이 IVV나 VOO에 관심을 가지기도 합니다.또한 SPLG도 수수료는 0.03%입니다.
인덱스펀드에 장기 투자자라면 당연히 수수료가 저렴하면서 종목 포트폴리오가 큰 차이나지 않는다면 저렴한 게 최고라고 말할 수 있습니다.(개인적인 생각이니 참고만 해주세요) 물론 SPY 투자자의 경우 역사가 깊으니까 그렇습니다.
아래에서 각 ETF에 대해서는 더 상세히 비교하겠습니다.
SPY ETF 포트폴리오는?
★주식 99%로 구성
제일 많이 보유하고 있는 것이 애플로 6.32%이며 상위 10종목 구성을 마이크로소프트, 아마존, 알파벳, 버크셔해서웨이, 알파벳, 엔비디아, 엑쏜모빌, 테슬라입니다.
SPY 포트폴리오 자세히 보면
★IT,헬스케어, 금융, 임의소비재가 있다.
비중을 보면 IT가 27%이고 헬스케어 14.28%, 금융 11.60%, 임의소비재 10.43%, 산업재 8.54%, 통신 서비스 7.75%, 필수소비재 6.64%, 에너지 4.91%,, 인프라 2.83%, 소재 2.77%, 부동산 2.66%로 구성되어 있습니다.
SPY 지수 S&P500과의 차이
S&P 500 지수와의 차이를 보면 크게 변동성이 없습니다. 거의 같이 움직이는 것을 볼 수 있습니다. S&P500 인덱스를 추종하게 만든 인덱스 상품이기 때문에 거의 비슷합니다.
1. SPY VOO ETF 차이
★운용보수 VOO가 더 저렴
티커 VOO는 뱅가드에서 운용중인 상품입니다. 이름은 Vanguard S&P500 ETF입니다. SPY보단 상대적으로 저렴하고 ETF 중에서 시총 3위 종목입니다.
기초지수가 S&P500으로 큰 차이가 없으며 보유 종목수도 차이가 없습니다. SPY의 경우 총 비용이 0.09%가 들지만 VOO는 0.03%입니다. 또한 구성 종목상 비중을 봐도 SPY인지 VOO인지 크게 분간이 가지 않을 정도입니다. 7위 부터는 SPY는 테슬라, 알파벳, 엑쏜모빌, 유나이티드 헬스케어 순이지만 VOO는 엔비디아, 엑쏜모빌, 유나이티스헬스케어, 테슬라입니다.
시총면에서는 SPY가 압도적으로 높습니다. VOO도 연배당 수익률은 1.63%입니다.
2. SPY IVV ETF 차이
★운용보수 IVV가 더 저렴
IVV는 블랙록에서 운용중인 상품이며 iShares Core S&P 500 ETF입니다.IVV는 운용보수 단 0.03%이며 SPY보다 저렴합니다. 단 시총면에서는 SPY가 훨씬 큽니다. 현재 ETF 시총 2위 종목입니다.
또한 보유 종목을 보면 정말 큰 차이가 거의 없는 것이 IVV입니다. 차라리 저렴한 IVV투자하는 게 더 낫겠죠? IVV의 경우 시가배당률도 1.6%입니다.
3. SPY SPLG ETF 차이
★운용보수 SPLG가 더 저렴
SPLG는 같은 State Street Global Advisors에서 운영중인 상품입니다. SPDR Portfolio S&P 500 ETF입니다. 구성종목 비중 차이를 보더라도 아예 같다고 봐도 무방입니다. 시가배당률도 연 1.6%입니다.
소액으로도 부담 없이 투자할 수 있으며 시총은 훨씬 저렴합니다. 단 SPY에 비해서 거래량은 적은 편입니다.
한국 ETF와 비교하면
국내에서 제일 많은 시총을 기록하고 있는 것이 TIGER 미국S&P500입니다. 단 보수면에서는 0.07%가 든다는 것은 아쉽지만 ISA나 IRP 등 계좌에서 활용하면 세율을 더욱 낮출 수 있다는 것이 장점입니다.
또한 SPY나 IVV 과 같은 S&P500 ETF는 환율도 충분히 고려해서 투자해야 하기 때문에 오히려 자신이 없다면 연금저축펀드 IRP 등에 넣어두면서 장기투자할 수 있는 TIGER 미국S&P500도 참고하면 좋습니다. 또한 환헷지 상품도 좋지만 장기투자면 환노출 상품이 낫습니다. 국내 S&P500 ETF 상품 중에 제일 운용비용이 낮은 것은 KBSTAR 미국S&P500입니다.
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