미국 리츠 ETF에 대해서 알아보겠습니다. 최근 한국경제에서 나온 기사를 보면 미국 국민 중의 60% 넘는 사람이 미국 주택 가격이 3년 내에 급락할 가능성을 우려한다고 했습니다. 이 이야기를 돌려서 생각하면 오히려 급락 구간에 좋은 부동산 리츠 etf를 투자하면 꾸준한 배당과 함께 주가 수익도 기대할 수 있습니다.
미국 리츠 ETF 간단히 보면(시총순)
①VNQ ②SCHH ③XLRE ④IYR ⑤ICF ⑥USRT ⑦RWR ⑧FREL ⑨SRVR, BBRE 등이 있습니다.
리츠란?
부동산을 기업이나 개인 혼자서 투자하는 것이 아닌 다수의 투자자들에게 자금을 모아서 부동산투자 신탁사가 투자를 하는 것을 말합니다. 여기서 발생하는 수익, 임대료 등을 배당금 형태로 분배를 받고 주식 시장에서도 거래가 가능합니다.
미국 리츠 ETF 순위 상위 10종목
1위는 제일 유명한 뱅가드 부동산 ETF VNQ이고 그 다음으로는 제일 유명한 게 슈왑 미국 리츠 SCHH입니다. 이외에도 XLRE, IYR, ICF, USRT, RWR 등이 있습니다.
우리가 아는 O(리얼티 인컴)은 ETF가 아닌 말 그대로 리츠 주식입니다.
미국 리츠 ETF 고배당주는
3.8%가 넘어가는 고배당주를 위주로 보면 위와 같습니다.
①MORT 연배당 수익률 7.1%
②SRET 6.29%
③KBWY 5.52%
④REM 5.02%
⑤RDOG 3.97%
⑥VRAI 3.88%
그 외에도 NETL, ROOF, RWR, VQN, EWRE 순으로 되고 있습니다.
하지만 고배당주인 MORT의 경우에는 연배당 수익률이 7.1%라도 가격은 지금 바닥을 치고 있습니다. 차라리 VNQ가 더 적정하다는 것을 알 수 있을 것입니다.
미국 리츠 ETF
시총 1위 VNQ
★Vanguard Real Estate Index Fund ETF
최근 5년간 수익률은 약 20%를 기록하고 있습니다. 분기 배당으로 총 4번(3,6,9,12월)에 나눠서 지급하고 있습니다. 배당 수익률은 연 기준 3.5%입니다. 수수료는 약 0.12%입니다.
구성은 특수목적 리츠가 비중이 37%이고 소매 13%, 거주 13%, 물류/ 산업리츠 12%, 헬스케어 리츠 7.7%정도로 구성되어 있습니다.
미국 리츠 ETF 시총 2위 SCHH
★Charles Schwab US REIT ETF
최근 5년간 수익률은 약 11%입니다. 분기배당 종목으로 총 4번(3,6,9,12월)에 나눠서 지급하고 있습니다. 2022년 기준 배당 수익률은 연 2.3%입니다. 2020,2021년엔 배당 수준이 이보다는 높았습니다. 수수료는 약 0.07%입니다.
보유비중 상위 5종목은 아래와 같습니다.
1)PLD 9.26% PROLOGIS REIT INC(물류센터)
2)AMT 7.90% AMERICAN TOWER REIT CORP(무선통신)
3)EQIX 5.29% EQUINIX REIT INC(데이터센터)
4)CCI 4.37% CROWN CASTLE INC (무선통신)
리얼티인컴도 약 3% 이상 보유하고 있습니다. 당연히 VNQ나 SCHH(슈왑)이냐 물어보면 VNQ가 낫습니다. 배당수익률 면에서도 압도적이기 때문입니다.
미국 리츠 ETF 시총 3위 XLRE
★Real Estate Select Sector SPDR Fund
SPDR 부동산 리츠 ETF입니다. 배당수익률은 약 3%이며 3,6,9,12 월 분기 배당 종목입니다. 최근 5년간의 수익률은 약 31%입니다. 주가 수익 면에서는 VNQ보다 높습니다. 수수료는 약 0.12%입니다.
아메리칸 타워의 비중이 10%가 넘어가고 있고 PLD가 9%가 넘어가고 있습니다.
시총 4위 IYR
★ iShares US Real Estate ETF
아이셰어즈 미국 부동산 ETF입니다. 최근 5년간 수익률도 22% 이상을 자랑하고 있습니다. 분기 배당으로 연 수익률은 약 2.6%입니다. 수수료는 약 0.41%입니다.PLD가 비중 9%, 아메리칸타워 7.8%, EQIX가 약 5%이상입니다. 리얼티인컴도 3.29%입니다.
리얼티인컴과 VNQ 비교
★안정성에서는 VNQ, 월배당+성장은 리얼티 인컴
매번 미국 리츠 VNQ와 리얼티 인컴을 비교하는 사람들이 있습니다. 결론만 말하자면 안정성을 추구한다면 VNQ 반대로 성장성을 추구한다면 리얼티인컴이 좋습니다.
2022년 4~9월 구간을 제외하고는 리얼티인컴 수익률이 좋습니다. 참고로 O 배당 수익률은 약 4.44%이고 29년째 배당을 늘리고 있는 주식이기 때문에 장점이 많습니다. 또한 월배당 종목이기 때문에 많은 투자자들에게 사랑을 받고 있습니다.
반대로 VNQ의 경우에는 약 3.56%입니다. 아직 데이터 자체는 리얼티 인컴과 비교해서는 낮습니다.
하지만 VNQ만의 장점이라면 여러 부동산 업종에 투자하기 땜누에 헷징이 된다는 장점이며 리얼티인컴의 경우에는 80% 넘게 리테일 업종입니다.
둘다 매력적인 종목이지만 리츠 주식 그 자체인 리얼티인컴에 투자하면 수수료를 낼 필요가 없기 때문에 장점이 많습니다. 또한 배당 성장 장점에서도 리얼티 인컴이 좋습니다.위험 헷징이 필요하면 VNQ입니다.
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