역사에서 배우는 포트폴리오 투자법 (feat 정보와 분산의 중요성)

by 메르

2023.03.30 오후 16:44

포트폴리오

섀넌

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다른 시각으로 세상을 정리해 봅니다. 네이버 메르의 블로그에 글을 쓰고 있습니다

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caesa**** · 2년 전

안녕하세요. 올려주신 글 잘 읽고 많이 배우고 있습니다. 
저도 제작년 여름쯤 주식 하락을 예상하고 채권으로 갈아탈까 하다가 알지도 못하고 말로만 주식 하락 시에는 채권이라는 말만 듣고 미채권으로 들어갈려다가 들어가지는 않고 운 좋게 인버스 상품 하나 들어가서 높은 수익률로 작년 초 쯤에 나왔는데 그 후 채권 흐름을 보면 주식하고 반대로 안가고 같이 가는 모습을 보이고 있어 안 들어가길 잘 했다 라는 생각을 가지고 있었습니다. 정보도 적고 채권 공부도 안 했기 때문에 이런 생각을 하고 있는지는 모르겠지만 메르님 글에 나온 채권과 주식으로 포트폴리오를 나눈다는게 꼭 이런 혼란한 시기에 정답은 아닌 듯 보여 혹시 채권을 보시는 메르님 만의 시선을 배울 수 있을런지요?

메르 · 2년 전

포트폴리오는 돈을 버는 목적보다 지키는 목적이 강합니다. 혼란한 시기에
맞는 투자법이라고 생각합니다

고덕08 · 2년 전

포트폴리오 이야기가 굉장히 와닿습니다. 자산의 70%를 (대출 없이) 자가에 묶여 있는데 이럴때 분산은 어떻게 해야하는걸까요? 주담대를 일으켜야하나요? 아님 한채는 없는 돈으로 생각하고 계산해야하나요?
현금성 자산의 반은 한개 주식에 몰빵 반은 예금 을 하고 있습니다.

메르 · 2년 전

부동산은 거주하신다면 손대시지 않으시는 것이 어떨까합니다
 대출이자가 낮지않은 상황이라 수익율이 충분하지않으면 돈이
안되는 시기 같습니다. 주식과 현금이라면 주식을 30%정도 줄이고 현금도 30%정도로 급전 필요를 대비하고 40%정도로 미국채를 5월쯤 구입하셔도 괜찮을듯합니다

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이명규 · 2년 전

항상 감사합니다.~^^

연오랑 · 2년 전

30대 직장인입니다. 이 시대의 현인이신 메르님이 쓰신 글을 읽을 수 있어서 항상 감사하는 마음입니다. 경제, 의학, 역사, 상식을 포함한 광범위한 지식과 지혜를 배우며 삶의 태도도 함께 배웁니다 항상 건강하시고 행복하세요 꾸벅

와방누룽지지 · 2년 전

퀀트에서 쉬어가는 시즌제 전략인 11월-4월 천국, 5월-10월 지옥이 생각이 나네요.

오렌지보드 · 2년 전

11-4 보유, 5-10 현금 전략을 직접 백테스트 해보았습니다. 죽 들고 있을 때보다는 이익률이 내려갑니다. 좋은 전략이면 5-10월 구간에도 이익이 발생하니까요.

대신 과거 굵직한 사건을 피할 수 있어서 MDD는 내려갑니다. 
선택의 문제 같습니다.

왕빵긋 · 2년 전

주식을 하면서~~ 지금까지 살아남았던 이유를 곰곰히 생각해보자면 적립식 매수 분할매도 정해둔비중지키기 등등 개인이 가장큰무기인 쉬면서 관찰 이런게 큰무기가 아닌가싶습니다

메르 · 2년 전

정답이시네요 ^^

오렌지보드 · 2년 전

이 중 저는 쉬면서 관찰하기가 제일 어렵습니다. 돈은 굴리면 않으면 썩지 않을까 란 두려움이...

메르 · 2년 전

@오렌지보드 그럴때 채권이 있습니다.  ^^

오렌지보드 · 2년 전

@메르 아하! TLT 작은 비중으로 가지고는 있습니다. ^___^v

JJoa1b1 · 2년 전

감사함니당 행님~

은어 · 2년 전

머리로는 지금이 쉬어야할때인것 같은데, 마음은 그렇지 못하네요... ㅎㅎ

배우는이 · 2년 전

대체투자 소싱 관련업을 진행하고 있는데 
메르님의 여러글로 대단히 큰 도움을 받고있는데 늦었지만 이제서야 댓글로 인사드립니다

요즘 최고의 코더들은 자기가 개발한 산출물을 인터넷에 그냥 공개한다고 하는데 메르님도 좋은 글을 공개 해주셔서 참 감사히 배우고 있습니다

늘 감사드리고 행복하시길 바라겠습니다

갑 · 2년 전

글하나로 많은 깨우침을 얻습니다. 감사합니다.

역삼역 · 2년 전

Never lose your money 정말 어려운거 같습니다 맘편히 voo와 tlt를 분할매수 하는 건 어떻게 생각하시는지요?

오윤호 · 2년 전

좋은 글 감사합니다.

샼 · 2년 전

최근에 금, 달러, 미 국채 위주로 사서 모으고 있습니다. 저번에 알려주신 한국카본도 천천히 모으고 있구요. 항상 메르님의 식견에 감탄하고 갑니다

메르 · 2년 전

저는 은, 엔에 한카 정도라 비슷하네요. 미국국채는 5월 지나서 비중을 늘릴 계획입니다. ^^

붐 · 2년 전

@메르 항상 잘 보고 있습니다! 감사합니다.   엔화 표시 은 투자 방법이 있는지 고견을 여쭙고 싶어요

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Petalos · 2년 전

@메르 항상 좋은 글과 고견에 감사 드립니다.

5월 미국 기준금리 발표 시 금리 인상/동결 등 결과에 상관 없이
미국채 매입을 하신다는 말씀인지 질문 드립니다.

5월 이후 미국채 매입을 하시는 이유가 있으신 지 우문을 남깁니다.

오만의개 · 2년 전

@메르 메르님, 평범한 직장인으로써 가족의 행복을 위해 열심히 공부하고 있습니다. 시야를 넓혀주시고 인사이트를 공유해 주심에 비대면으로나마 진심으로 감사의 말씀을 드립니다.

SVB 사태 이전에 인플레이션만을 감안한 금리 정책에서는 10년물 기준 4.0% 상회할 때 미국국채를 매입하여 비중조절을 하고 있었습니다만, 금번 금융시장 불안정으로 인해 성장성 훼손을 반영하여 일시적일 수 있으나 금리대역이 내려온 것 같습니다. 혹시 비중을 늘릴 거라고 말씀하신 5월에 어떤 Event나 사유가 있으실까요?

메르 · 2년 전

@오만의개 답변이 될만한 내용을 하나 쓰고 있습니다. 빠르면 오늘중에 업로드 가능할듯합니다.

메르 · 2년 전

@Petalos 답변이 될만한 내용이 빠르면 오늘 올라갈 예정입니다.  좀 긴 내용이라서 게시글로 답변드리겠습니다.

메르 · 2년 전

@송시훈 한국카본으로 옮겼습니다. 두 회사의 업황은 비슷하게 움직일텐데 동성화인텍은 부채가 많아서 금리인상에 부담이 좀 커질듯해서 비중조정을 했습니다.

Petalos · 2년 전

@메르 감사합니다.
좋은 주말 되시고요.

오만의개 · 2년 전

@메르 감사합니다~~~

초보투자 · 2년 전

클로드 섀넌 다음 아이사진과 옆에 강의하는 사진이 워렌버핏인가요? 버핏 할아버지도 어렸을때 똘똘하게 잘생겼었네요

메르 · 2년 전
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맞습니다 ^^
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미볼리비아 · 2년 전

뼈와 살이 되는 이야기 항상 감사합니다 : )