관련글

 

 

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※ 1월 9일 블로그에 올라온 글입니다.

 

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점심시간에 주절주절합니다.

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1. 조선주

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​7월에 아래 글을 쓴 적이 있다.

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나무색이 기존 글이다.

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주절주절.. 조선주.. 포트폴리오... 매도 .. : 네이버 블로그

주절주절.. 조선주.. 포트폴리오... 매도 타이밍 잡는 법..

점심시간에 주절주절합니다. 1. 포트폴리오 지난주, 조선주를 5% 더 담았다. 일본 종합상사들 중 수익률이 ...

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조선주를 5% 더 담았다.

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일본 종합상사들 중 수익률이 2배를 살짝 넘는 정도로 가장 수익률이 낮은 종목의 비중을 줄였다.

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수익률 높은 곳은 그대로 두고, 낮은 곳을 정리하는 게 투자의 기본이다.

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국장에는 조선주(ETF)만 있지만, 국장 포트폴리오 비중이 15%까지 올라갔다.

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© MeshCube, 출처

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2022년 가을부터 24년 봄까지 일본 종합상사들이 효자였다면, 내년까지는 조선주가 아닐까 한다.

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현재까지만 보면, 조선주 비중을 15%까지 높인 것은 잘 한 일인 듯하다.

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​2. 포트폴리오

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항상 염두에 두는 게 포트폴리오를 짜는 것이다.

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주식, 채권, 자원 등으로 포트폴리오를 나누고, 현금 비중을 20% 이상 가져가는 식으로 운용을 한다.

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이렇게 포트폴리오를 짜 놓으면 마이너스가 잘 나지 않으면서 안정적인 수익을 낼 수 있게 된다.

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아래 나무색 글은 작년 7월, 딸과 톡을 한 내용이다.

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주절주절.. VIX 지수.. 피어 리뷰.. 포트폴리오.. : 네이버 블로그

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점심시간에 주절주절합니다. VIX 지수 VIX는 Volatility Index의 약자로, 보통 공포지수라고 부르...

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톡을 하는 와중에 주식 관련 이야기가 나왔다.

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용돈을 모아서 주식을 시작한 주린이 딸의 포트폴리오를 물어봤다.

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딸의 포트폴리오는 삼성중공업, 한화 오션, 한국카본, 동성 화인텍인듯하다.

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이건 포트폴리오를 구성한 게 아니다.

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조선주 몰빵이다.

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딸은 주린이가 아니라 조선의 주모였다.

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© kasiade, 출처 Unsplash

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지르는 스타일을 보면, 확실히 나를 닮지는 않았다.

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조선주에 포트 100%를 몰빵한 주린이 딸은 이제 차트 공부까지 하고 있다고 한다.

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24년 하반기부터 조선주가 오르다 보니, 조선주에 몰빵한 딸의 수익률이 꽤 좋았을 것 같다.

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그래도 포트는 분산하는 게 맞다.

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그리고, 평범하게 조선주 ETF 들에 투자한 내 수익률이 열심히 포트폴리오를 짜놓은 딸보다 더 좋을듯하다.

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15% 중 5%가 들어간 친환경 조선은 1년간 60%가 올랐고, 10%가 들어있는 조선 TOP3는 100% 가까이 올랐다.

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ETF를 갑갑하게 볼 필요가 없다고 생각한다.

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3. 미국 국채 10년 물

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마지막으로 포트폴리오를 언급한 것은 24년 12월 초였다.

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나무색이 당시 글이다.

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현재 포트는 달러 43%(미국 장단기 국채, 은), 엔화 34%(일본 종합상사, 2621, 일본 내수주), 원화 23%(조선 ETF, 금)다.

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원화 23% 중 8% p를 차지하고 있는 금(Gold)은 수익률이 나쁘지 않지만, 조선 ETF는 최근 일어난 일로 주가가 꽤 하락했다.

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조선 ETF는 약세지만, 달러와 엔이 강세가 되면서, 포트폴리오 전체로 보면 이번 상황에도 플러스 숫자가 나오고 있다.

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금투세가 폐지되고, 최근 국장이 너무 싸지다 보니, 조금 더 국장의 비중을 높일까 생각 중이다.

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위 글을 쓰는 12월 초만 하더라도, 포트폴리오에서 조선주가 가장 약세였다.

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한 달 사이 조선주가 많이 따라왔다.

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© 에레츠, 출처

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국장이 너무 싸졌다는 이야기를 했는데, 올해 초부터 국장도 꽤 달리고 있다.

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하지만, 국장에 추가 투자를 하지는 않았다.

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어제 4.7%에서 미국 국채 10년 물을 3% 정도 비중으로 추가 매수했다.

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포트폴리오에 미국 장기국채를 15%까지 채우려고 한다.

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어제 3%를 추가해서 이제 12%가 되었다.

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3%를 남겨둔 것은 트럼프 취임 전후 분위기를 좀 지켜볼 필요가 있다는 생각에서였다.

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이렇게 계획적으로 움직이는 게, 당시에는 좀 갑갑하게 보여도 시간이 지나면 괜찮은 결과가 나왔다.

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미국 장기국채는 지난 1년간 3번 매매를 했다.

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5%에 사서 3.8%에 팔았고, 4.7%에 사서, 다시 3.8%에 팔았다.

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​지금은 다시 4.5~4.6% 평단을 목표로 3번째 매수를 진행하고 있다.

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채권 투자를 할 때는 본인이 생각하는 적정금리(수익률)를 잡고 투자에 들어가야 한다고 생각한다.

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24년 중반까지 미국 국채 10년 물의 개인적인 적정 금리는 4.6%였다.

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4.6%에서 많이 싸지면 샀고, 비싸졌다 싶으면 팔았다.

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5%에 사서 3.8%에 팔고, 4.7%에 사서, 다시 3.8%에 파는 행동을 2년간 2번 한 이유다.

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적정금리를 계산하는 방법에 정답은 없다.

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정답은 없지만, 기본 계산법은 다들 비슷할 것이고, 몇 가지 세부적인 방법에서 차이가 날 것이다.

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현재는 4% 초반에서 적정금리가 나오고 있다.

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© CoolPubilcDomains, 출처 OGQ

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평단 4.5% 면 좋겠다고 생각했는데, 이제는 4.6%까지 기대를 하고 있다.

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10년 물이 좋은 점은 물리면 만기까지 보유하면 되는 것이다.

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보유만 해도, 웬만한 정기예금보다 좋은 수익률을 주고, 달러이기도 하다.

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내가 30년 물을 안 사는 이유이기도 하다.

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2030이라면, 30년 물을 살 수도 있지만, 현재 나이에 30년 물을 사서 만기까지 보유하는 것은 상속인 좋은 일만 시키기 때문이다.

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상속은 안쓰고 아껴서 주는게 아니라, 쓰고 남으면 주는 것이라고 생각한다.