온새미로 투자노트

미국 지수 추종 ETF, 필라델피아반도체 나스닥 정리 시작, 조선 섹터 일부 편입

연금저축펀드

 

반도체 ETF와 미국 지수 ETF의 성장인데요. 저는 최근에 S&P500을 정리했습니다. 시장의 상황 미국시장은 전고점을 뚫은 상황입니다. 물론 이러한 상황에서 굳이 미국 지수 추종 ETF를 팔 필요는 없으나 저는 수수료가 싼 ETF로 통일하기 위해서 ETF 매도를 진행했는데, 팔고나니 굳이 현 상황에서 이미 판거 다시 살필요가 있나 라는 생각이 들었습니다. 항상 이렇게 올라가는데 살 기회를 언제주지라는 생각은 들었지만, 늘 그 기회는 왔습니다. 인내를 가지고 기다린다면 놀라운 성과까지는 모르겠지만 언제나 돈을 벌 수 있는 기회는 있었던거 같습니다. 

 

AI는 단기로 끝날 테마는 아니라는 생각이 들지만, 현재 단에서 경기가 꺾인다면 AI가 실제로 돈을 벌어다 줄지에 대한 회의론이 퍼질 듯합니다. 그렇게 된다면 결국 온디바이스로 ai, 그중에서도 llm 모델을 싣을 애플과, FSD에 AI를 적용시킬 테슬라의 주가가 상대적으로 견조할 것이라고 예측합니다.

 

물론 휴대폰, 전기차 모두 전방이 딱히 안좋은 상황이니 매크로적인 충격이 있어준다면 이 두 종목을 싸게 매수할 수 있는 기회는 주어지리라고 봅니다. 개인적으로 결국 이번 반도체 사이클의 마지막 그림은 삼성이 HBM을 하이닉스와 양분하면서 레거시 수요가 살아나며 마무리되는 모양새를 기대했는데, 중국이 현재 살아날 조짐을 보이고 있지만, 다시 저문다면 이번 사이클에서 레거시의 기회가 있을까 하는 의문이 들었습니다.

 

이제 순차적으로 반도체 비중을 줄여나가려고 합니다.  멍거는 내 앞에 소용돌이가 있다면 나는 6m가 아니라 200m 앞에서 피해가겠다 라는 발언을 한적이 있습니다. 반도체의 이번 사이클이 25년까지 일지 26년까지 일지 모르나 개인적으로는 24년을 마지막으로 잠시 반도체는 정리하려합니다.

 

추가로 요즘 조선이 좋은 흐름을 보여주고 있는데, 화장품이나 전력기기처럼 숫자가 찍혀주는 곳에서 생각보다 장기사이클이 이어질 것으로 예측되는 숫자가 보여지면 그 순간 주가는 오를 것이라고 보입니다. 현재의 수주잔고와 CAPA를 바탕으로 보면 조선 상승은 여기까지인 것으로 보이지만 숫자가 찍히는 그 구간에서의 상승은 분명히 있으리라 생각합니다.

 

다만, 욕심부리지 않고 분할매수를 통해 비중을 조절하려 합니다. 연금저축펀드 및 IRP 포트폴리오 연금저축펀드 연금저축펀드는 액티브하게는 바이오와 조선ETF로 구성하였습니다. 나머지는 s&p와 반도체였는데, 현재는 현금으로 많이 전환한 상태입니다.

IRP

 IRP도 마찬가지로 갈아타던중 일시적으로 나스닥 지수 추종 ETF를 정리한 상태입니다. 개인적으로 액티브 비중을 맥쿼리인프라로 가져가는게 맞는가에 대한 고민이 요즘 많이 드는데, SCHD에 대해 좋게 보는 만큼 관련지수 추종 ETF로 갈아탈 생각도 하고 있습니다.  위 언급한 대로 테슬라 또한 좋게 보고 있기 때문에 안전자산 비중은 TIGER 테슬라채권혼합Fn etf도 고려하고 있습니다.

그래서 연금저축펀드의 총합은 1,689만원입니다. 아직은 작은 돈이기 때문에 좀 더 공격적인 투자를 지속해보려고 생각중입니다. 연금저축펀드의 목표를 10억으로 잡고 그때까지 꾸준히 기록해서 도움이 되는 포스팅이 되었으면 좋겠습니다.