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왜 중요한가: 실적은 대부분 우리의 예상과 일치했습니다. Synchrony의 신용 동향이 개선되면서 신용 실적은 안정화 조짐을 계속 보이고 있습니다. 순 부실 채권 비율은 지난해 6.31%에서 6.38%로 증가했으며 여전히 높은 수준을 유지해 실적에 부담 요인으로 작용했습니다. 그러나 Synchrony의 30일 이상 연체율은 지난해 4.74%에서 4.52%로 하락했습니다. 신용카드 채권은 연체 180일 후에 충당금으로 처리되므로, 연체율 감소는

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Synchrony 실적: 신용 비용 안정화가 실적 지지했으나 대출 성장률은 저조

경제적 해자가 없는 Synchrony Financial은 신용 손실의 안정화와 양호한 대출 성장의 혜택을 받으며 강한 3분기 실적을 보고했습니다. 순매출은 전년 대비 9.8%, 전분기 대비 2.7% 증가한 38억 달러를 기록했으며, 주당순이익은 전년 대비 31.1% 증가한 1.94달러를 기록했습니다. 이러한 실적은 19.8%의 자기자본이익률로 해석됩니다. 당사는 이러한 실적을 반영하면서, 48달러의 추정 적정가치를 크게 변경하지 않을 계획입니다

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Synchrony Financial, 신용 상황이 안정적으로 유지되며 견실한 실적

중요한 이유 순이익의 급격한 증가에도 불구하고 주가는 하락세를 보이고 있습니다. Synchrony의 수익은 지난해 4억 2,000만 달러의 준비금 적립에 비해 비현금 이익인 1억 달러의 신용 준비금 방출로 인해 이익을 얻었습니다. 준비금 방출이 실제 수익의 원천은 아니지만, Synchrony의 신용 추세가 개선되고 있다는 점에서 긍정적인 신호입니다. 30일 이상 연체율은 작년 4.74%에서 4.70%로 하락했으며, 은행은 2025년에는 순상각률

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싱크로니 파이낸셜: 신용 및 운영 비용 감소로 수익성 향상으로 견조한 실적 달성

결론: 우리는 운영 비용과 신용 비용에 대한보다 긍정적 인 전망을 통합함에 따라 무부하 등급 Synchrony의 공정 가치 추정치를 $ 48에서 $ 53로 높입니다. 주가가 상승했음에도 불구하고 시장이 향후 수익 성장에 대해 지나치게 낙관적으로 보고 있다고 생각하기 때문에 여전히 주가가 고평가되어 있다고 생각합니다. 2025년에 Synchrony의 신용 실적이 개선될 것이라는 징후를 보게 되어 기쁘지만, 은행이 취한 신용 조치에는 대가가 따릅니

‘SYF’ 리포트 검색결과

Synchrony 실적: 신용 비용 안정화가 실적 지지했으나 대출 성장률은 저조

Synchrony Financial, 신용 상황이 안정적으로 유지되며 견실한 실적

싱크로니 파이낸셜: 신용 및 운영 비용 감소로 수익성 향상으로 견조한 실적 달성

동기화 금융: 신용 비용 터널 끝의 빛, 48달러에서 최대 53달러로 상승한 FVE