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좁은 경제적 해자를 보유한 Travelers는 당사의 장기 기대치를 크게 상회하는 19%의 연간 기준 자기자본이익률을 기록하며 강한 3분기 실적을 보고했습니다. Travelers는 강한 기업보험 시장의 혜택을 받아왔지만, 이러한 긍정적인 요인은 개인 자동차 보험의 약세로 부분적으로 상쇄되었습니다. 그러나 개인 자동차 보험 시장은 현저히 개선되었으며, 회사는 또한 높은 금리로부터 상당한 혜택을 보고 있습니다. 당사는 214달러의 추정 적정가치를 

Travelers-이익-발표-개인-자동차-보험-개선으로-강한-분기-실적

Travelers 이익 발표, 개인 자동차 보험 개선으로 강한 분기 실적

중요한 이유: 여행업의 연간 자기자본수익률(ROE)이 1분기에 6%를 기록했는데, 이는 23억 달러의 재해 손실의 영향을 받았지만, 근본적인 보험업의 결과는 견고하고 개선되고 있습니다. 사업 보험 부문의 근본적인 복합 비율은 88.2%로, 작년 89.2%에 비해 감소했습니다. 트래블러스와 동종 업체들의 상업적 인수 마진은 이미 정점에 도달했을 것으로 생각되며, 현재 매력적인 수준에서 실질적인 개선이 이루어질 것으로 기대하지 않습니다. 개인 자동

여행자-수입-캘리포니아-산불로-인해-강세를-보였던-실적이-약화됨

여행자 수입: 캘리포니아 산불로 인해 강세를 보였던 실적이 약화됨

왜 중요한가: 분기별 자기자본 수익률(ROE) 21%는 상업용 및 개인용 보험 부문 모두에서 유리한 시장 환경을 반영했습니다. 상업용 부문의 기본 합산 비율은 88.3%로, 전분기 88.2% 및 전년 동기 89.2%와 비교해 개선되었습니다. 우리는 상업 보험의 보험 계약 마진이 정점을 찍었을 가능성이 높지만, 회사가 매력적인 수준을 유지하고 있다는 점에 긍정적으로 평가합니다. 개인 보험 부문에서는 강력한 가격 인상으로 보험 계약 마진이 개선되었

트래블러스-실적-강한-수익-회복

트래블러스 실적: 강한 수익 회복

트래블러스(Travelers)는 여러 업계의 순풍에 힘입어 4분기에도 견고한 실적을 달성했습니다. 연간 자기자본 수익률 30%는 이 소규모 기업에 대한 장기적인 기대치를 훨씬 상회하는 수치입니다. 공정가치 추정치 214달러를 유지하며, 주가는 소폭 고평가된 것으로 판단합니다. 시장이 트래블러스와 동종 업계에 대한 단기적인 긍정적인 전망에 지나치게 집중하고 있으며, 궁극적으로 수익이 정상화될 것이라는 사실을 충분히 고려하지 않고 있다고 생각합니다

여행사-수익-업계-순풍에-힘입어-또-한-번의-호실적-달성

여행사 수익: 업계 순풍에 힘입어 또 한 번의 호실적 달성

로스앤젤레스 지역의 화재로 인한 손실 추정치가 증가하고 있는 것으로 보입니다. 모닝스타 DBRS는 이전에 80억 달러 이상의 보험 손실을 추정했지만, 화재가 거의 진압되지 않은 상태로 유지되면서 더 큰 추정치가 나오고 있습니다. 자연재해로 인한 초기 손실 추정치는 종종 부정확하지만, 이번 화재가 업계에 의미 있는 손실 사건이 될 것임은 분명해 보입니다. 그럼에도 불구하고 손실은 관리 가능한 수준이며 대형 허리케인으로 인한 업계의 손실에는 미치지

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미국 P&C 보험: 캘리포니아 화재로 인한 손실은 크지만 관리 가능한 수준으로 보입니다.

중요성: 3분기 연율화 자기자본이익률(ROE) 25%는 트래블러스와 동종 업계에 얼마나 유리한 시장 환경이 조성되었는지를 보여줍니다. 회사의 상업 부문 기본 합산비율은 전분기 88.3%, 전년 동기 87.9%에 비해 88.3%로 기본적으로 안정세를 유지했습니다. 이 지표의 개선은 기대하지 않으며, 트래블러스가 이 매력적인 수준을 유지하는 것 자체를 긍정적으로 평가한다. 개인 보험 부문에서는 인수 수익성이 지속적으로 개선되고 있다. 개인용 자동차

트래블러스-실적-3분기에도-견조한-실적-유지

트래블러스 실적: 3분기에도 견조한 실적 유지

중요성: 회사의 4분기 연간화 자기자본이익률(ROE) 31%와 2025년 21%는 역사적 평균은 물론 경영진의 중장기 목표인 15%대 중반을 크게 상회하며, 현재 업계 환경이 얼마나 유리한지 보여준다. 상업 부문 기초 합산비율은 전분기 87.0%로 전년 동기 86.2% 대비 소폭 상승했으나 최근 실적과 유사한 수준을 유지했다. 전반적인 가격 인상은 완화되는 추세지만 현재로서는 보험금 추세를 커버하기에 충분한 것으로 보인다. 인수 마진은 정점을 

트래블러스-실적-업계-호재-속에서도-계속되는-높은-수익률

트래블러스 실적: 업계 호재 속에서도 계속되는 높은 수익률

TRV) - 트래블러스는 지난해 4 분기 주당순이익 (EPS) 은 11.13 달러 , 매출액은 124 억 3000 만달러를 기록했다고 밝혔다 . 이는 시장 추정치 각각 8.74 달러와 110 억 4000 만달러를 모두 상회했다 . - 이번 실적 호조는 트래블러스의 전 사업 부문이 견조한 성장을 보인 데 따른 결과다 . 특히 보험사의 수익성 지표인 합산비율 (Combined Ratio) 은 80.2% 로 전년 대비 3 포인트 개선되며 매우 우수한

26-01-21-미국-뉴스-및-특징주-장마감

26/01/21 [미국] 뉴스 및 특징주 - 장마감

TRV) - 혼조된 3 분기 실적 . 핵심 EPS 는 8.14 달러로 예상치 (6.35 달러 ) 를 상회했지만 , 매출 (114 억 7000 만달러 ) 은 시장 전망 (118 억 1000 만달러 ) 에 미치지 못했다 . ■ 서버 슈퍼컴퓨터 제조업체 휴렛패커드엔터프라이즈 (HPE) - 2026 년 회계연도 가이던스가 시장 기대에 못 미쳤다 . 조정 EPS 전망은 2.20~2.40 달러로 , LSEG 컨센서스 (2.40 달러 ) 에 하단이 미치지 

25-10-16-미국-뉴스-및-특징주

25/10/16 [미국] 뉴스 및 특징주

TRV, 보험사), 유나이티드헬스(UNH, 의료서비스), 세일즈포스(CRM, CRM솔루션 기업), 버라이즌(VZ, 통신), 비자(V, 카드사), 월그린스 부츠(WBA, 제약 제조 및 유통사), 월마트(WMT, 유통), 디즈니(DIS, 엔터), 다우(DOW, 화학) 이렇게 총 30개로 구성되어 있습니다. 그래서 2023 다우의 개 전략 종목은 다우지수 내에서 배당수익률이 제일 높은 종목 10개를 뽑자면 위와 같습니다. ①버라이즌 6.62% ②다우

다우의-개-뜻-투자-방법-다우30-구성종목

다우의 개 뜻, 투자 방법 다우30 구성종목

Stock Rover는 미국의 리서치 플랫폼으로 미국 주식의 리서치 리포트, 재무데이터, 정교한 분석 도구 등을 제공합니다. 오렌지보드에서는 Stock Rover와 제휴하여 Stock Rover의 리서치 리포트를 번역하여 제공하고 있습니다. 리서치 리포트는 리서치종목의 안전마진(Margin of Safety), 공정가치(Fair Value), Stock Rover의 평가 시스템으로 여러 지표(성장, 벨류에이션, 재무건전성, 배당금 등)에 부여한

Stock-Rover-트래블러스-컴퍼니스-리포트-번역본2

트래블러스 컴퍼니스 리포트 번역본

TRV) ▲ 골드만삭스는 트래블러즈가 엄격한 보험심사를 통해 위험관리를 잘하면서 수익성을 확보하고 있다며 목표주가를 312달러에서 320달러로 상향 조정했다. ▲ 시티즌스 JMP도 해당 보험회사에 대한 투자의견 시장평균 수익률을 유지하며 핵심 합산손해율이 2분기 91%로 전망치 99%보다 선방했다고 평가하기도 했다. ■ 캐나다 세노버스 에너지(CVE) - MEG 에너지 인수 계획을 발표. 이번 인수 거래 금액은 약 79억캐나다달러로, 세노버스는

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