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Fair Isaac은 견고한 기반으로 회계연도를 마감했습니다. 주로 모기지 점수의 가격 책정으로 인해 점수 매출이 27% 성장하면서 4분기 매출액은 16% 성장한 4억 5,400만 달러로, FactSet 컨센서스보다 1% 높았습니다. 당사의 모델에서 모기지 점수 가격을 상향 조정함에 따라, 당사는 추정 적정가치를 10%~20% 상향할 것으로 예상합니다. Fair Isaac의 사업이 많은 매력적인 특성을 가지고 있지만, 당사는 이러한 것들이 주가

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Fair Isaac, 모기지 가격 책정이 계속해서 실적 견인

페어 아이작의 1분기 실적은 기대에 미치지 못했습니다. 회계연도 1분기 매출은 4억 4,000만 달러로 팩트셋 컨센서스 예상치인 4억 5,200만 달러를 하회했으며, B2B 점수와 소프트웨어 매출은 예상치를 밑돌았습니다. 비용도 다소 증가했습니다. 주가는 2024년 11월 최고치 이후 24% 하락했습니다. 하지만 실적 발표를 앞둔 2025 회계연도 조정 주당순이익 추정치의 60배 이상에서 거래되고 있습니다. 결과적으로 오류의 여지가 거의 없었기

공정한-아이작-수익-낮은-밸류에이션-속-불완전한-분기-FVE-1-500달러-유지

공정한 아이작 수익: 낮은 밸류에이션 속 불완전한 분기; FVE 1,500달러 유지 

왜 중요한가: 경영진이 가속화될 것으로 예상했음에도 불구하고 소프트웨어 부문이 둔화되었습니다. 또한 지난 3년간의 각 2분기 실적 발표 시마다 회사는 전망을 상향 조정했지만 이번에는 상향 조정이 없었기 때문에 이 점이 눈에 띕니다. 이러한 요인들은 부정적인 시장 반응을 유발할 수 있습니다. 해당 분기 매출은 $499억으로 FactSet 컨센서스 $500억과 일치했으며, 조정 EBITDA는 $288억으로 컨센서스 $276억을 상회했습니다. 컨센서

페어-아이작-실적-스코어-부문은-호조지만-소프트웨어-부문은-둔화

페어 아이작 실적: 스코어 부문은 호조지만 소프트웨어 부문은 둔화 

FICO 점수를 기반(유일한 조건은 아니지만 상당부분 유의미한 영향)으로 신용을 평가하는데, 해당 점수는 제한된 변수만 고려하는 비교적 단순한 시스템이기 때문에 실제로 높은 신용도를 갖는 개인들이 대출을 받는 데에 어려움이 존재함 . 동사는 AI를 활용해 대출의 위험성을 정확히 평가하는 플랫폼을 제공하고 있으며 해당 서비스 제공의 댓가로 수취하는 수수료가 매출의 대부분을 차지하고 있음 . 감수인) FICO 점수는 Fair Isaac Corpor

UPST-대출-시장의-게임체인저가-될-수-있을까3

UPST: 대출 시장의 게임체인저가 될 수 있을까?

HL만도, HL DI ▶ 비상장사(45곳) - HL클레무브, 만도브로제, 목포신항만운영, HL위코, HL로지스앤코, HL에코텍, 배곧신도시지역특성화타운, 제이제이한라, HL리츠 운용 외 36곳 ■ 사업 및 매출구성 (1) Brake(제동) 제품군 국내에서 최초로 개발된 ABS(Anti-Lock Brake System)와 TCS(Traction Control System) 및 MBS (Mechanical Brake System)등을 생산하고 있으

손해-보기-싫다면-관심가져야-할-HL만도2

손해 보기 싫다면 관심가져야 할 HL만도

★★★ 오렌지보드 독점 보고서입니다 ★★★ 원 보고서: ON : 전력반도체 성장에 배팅한다면 (2023.08.22) *최근 실적은 2분기 기준 4분기 합계 실적. * 투자포인트, 프리미엄, 포트폴리오 보고서 외의 보고서는 모두 무료 공개입니다. ** 보고서 검토 우선순위 : '속보 - 보유 - 독점 - 요청시기 ' 순입니다 (절대적이지 않음). *** 앱을 설치하시면, 구독하시는 크리에이터에 대한 새글 알림을 받아보실 수 있습니다. onsemi

ON-NASDAQ-ONsemi-3분기-실적-업데이트

[ON.NASDAQ] ONsemi 3분기 실적 업데이트

당사는 넓은 경제적 해자를 가진 Constellation Brands의 2025 회계연도 2분기 실적을 반영한 후 280달러의 추정 적정가치를 유지할 계획입니다. 매출은 3% 성장했으며, 맥주(매출의 87%)가 6% 증가하여 와인과 증류주의 13% 하락을 상쇄하고도 남았습니다. 조정 EPS는 비용 레버리지와 자사주 매입으로 인한 낮은 주식 수로 14% 상승했습니다. 당사는 2025 회계연도에 대해 6%의 매출 성장과 13.70달러의 조정 EPS

Constellation-Brands-실적-맥주의-회복력으로-수익-증가-하지만-와인과-증류주는-여전히-약세

Constellation Brands 실적: 맥주의 회복력으로 수익 증가...하지만 와인과 증류주는 여전히 약세

거시 경제 환경이 Equifax의 4분기 재무 실적에 영향을 미쳤습니다. 10월에 이 신용 평가사는 모기지 신용 조회가 분기 중 9% 증가할 것으로 예상했지만, 모기지 금리가 상승하면서 신용 조회는 실제로 제자리걸음을 했고, 이러한 역풍은 계속될 것으로 예상됩니다. 실업률이 높지 않음에도 불구하고 전문직 채용이 부진함에 따라 인재 솔루션 검증 수익도 둔화되었습니다. 해외에서는 환율의 역풍이 매출 성장에 부담을 주었습니다. 이러한 결과를 반영하여

에퀴팩스-실적-거시적-환경이-4분기-및-전망에-미치는-영향

에퀴팩스 실적: 거시적 환경이 4분기 및 전망에 미치는 영향

왜 중요한가: TransUnion의 주가는 거시경제 불확실성 속에서 변동성을 보였으나, 회사의 좋은 1분기 실적과 2025년 전망을 유지한 경영진의 결정이 시장으로부터 긍정적으로 평가받고 있습니다. 1분기 매출과 조정 EBITDA는 FactSet 컨센서스 추정치보다 각각 2%와 4% 초과했습니다. 또한, 회사의 매출과 조정 EBITDA는 각각 회사의 전망 상한선보다 2%와 3% 높았습니다. 4월 중순까지 경영진은 금융 서비스 신용 거래량에서 추

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